会社員投資家の浅見です。
配当に惹かれて、給与から累計で1,000万円以上を入金しています。
│ 浅見
・31歳の会社員
・給与から累計1,000万円以上をSBI証券に入金しています。
・NISA口座はSBI証券で開設済み。
・家庭には毎月一定額を入れています。また妻とは別財布です。
投資信託とは？
投資信託とは、簡単に言えば「お金を資産運用のプロに信じて託す仕組み*」です。この資産運用のプロとしては、三菱UFJ国際投信株式会社やレオス・キャピタルワークス株式会社などが挙げられます。
我々投資家としては、これらの運用会社に対して支払う信託報酬に注意しながら、投資信託を選ぶ必要があります。
*詳細な仕組みなどは一般社団法人投資信託協会HPに詳しく載っています。
実際の積み立て状況について
私は下記の投資信託を2021年11月から積み立てています。
| 名称 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信株式会社 |
| 純資産額 | 1兆4,660億円（業界第2位*） |
| 信託報酬 | 年率0.0968％（100万円分を保有して年968円） |
| 販売手数料 | 0％ |
*ETFを除く国内公募型株式投信内における順位（2022年7月時点）
業界第3位の「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」販売手数料（0％）・信託報酬（年率0.1144％）も同様の運用会社となっています。
なお業界第1位は「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース」ですが、販売手数料（3.3％）や信託報酬（年率1.727％）が上記に比べて高く、個人的にはおすすめ出来ません。
今月も2万円分を積み立てました
SBI証券の定期買付制度を利用して購入しています。自動で積み立てをしてくれるので、面倒くさい証券口座へのログインなどが不要です。無料の制度のため、便利でおすすめ出来ます。
実際の損益の状況
31歳会社員が2021年11月から10ヶ月間積み立てをしたリアルな記録です。
米国のS&P500指数は下落していますが、円安により評価額が上昇しています。素直に喜べない部分もありますが、通貨の分散という観点からは良い成果と考えています。
- e MAXIS Slim 米国株式（S&P500）
| 評価額 | 積立額 | 含み損益 | |
| 投資信託 | 23.9万円 | 22万円 | ＋1.9万円（＋8.9％） |
なお最初の2021年11月は積立の設定にミスがあり、月4万円分を購入しています。そのため積立額が10ヶ月分にもかかわらず22万円となっています。
投資信託の設定は初めての方が多いと思いますので、仮に毎月積立を設定した場合でも、自分の思った通りの金額となっているか、確認が必要です。
私も毎月積立メールが来るようにSBI証券内で設定をしています！
これからの方針
投資信託「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」の積み立ては、通貨の分散に有用なので、今後も続けます。
一つデメリットがあるとすれば、配当が貰えないことです。厳密には、企業からの配当が投資信託の内部で再投資されています。
私たちが本来受け取る配当が自動的に再投資されるため、複利の観点からは最適な資産運用ですが、少し物足りなさもあるのが実情です。
よって、私の運用方針としては、配当が貰える日本株や米国株をメインに投資をしつつ、投資信託も並行して積み立てていきます。私は資産の10％を「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」へ投資すると決めています。
みなさんの資産と配当が欲しいかどうかを考えて、積み立てされることをおすすめします。
＜当サイトについて＞
下記に一つでも当てはまる方へ向けて、自分の実体験を中心に載せていきます。
是非チェックして貰えると嬉しいです！
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